De todos os mercados financeiros, o mercado cambial é talvez o menos compreendido e ainda assim impacta todos nós, todos os dias e de diferentes formas.

Tudo o que compramos ou vendemos no nosso dia a dia são influenciados pelo mercado cambial.

O exemplo mais simples e visual é quando viajamos para o exterior. A primeira coisa que fazemos, seja no aeroporto ou antes, é trocar uma quantidade da nossa moeda para a do país de destino.

Se estamos na Europa e viajamos para outro país europeu, então isso é menos problemático, já que desde a introdução da chamada “moeda única”, o euro é aceito na grande parte dos países da europa.

Um cidadão alemão viajando para a Itália não tem essa preocupação, já que ambos os países usam a mesma moeda. Mas uma vez que se viaja para os EUA, por exemplo, então os euros precisam ser trocados por dólares americanos.

Este é o princípio dos mercados de câmbio, quer estejamos viajando, comprando produtos do exterior, usando commodities básicas como petróleo e gasolina, ou consumindo alimentos importados, todos estão sujeitos e influenciados por taxas de câmbio entre países ao redor do mundo.

Cada país do mundo tem sua própria moeda. É a taxa de câmbio cotada de um país contra outro, que é o princípio simples sobre o qual o mercado Forex é construído.

Aqui sigo o princípio que seu conhecimento sobre o mercado Forex é básico ou nenhum, portanto vou iniciar nosso assunto neste post respondendo as cinco perguntas mais realizadas na negociação Forex que são as seguintes:

O Que é o Forex?

Forex é a abreviação de Foreign Exchange “negociação de câmbio extrangeiro” e representa o mercado no qual a moeda de um país é cotada em relação a de um outro.

O mercado cambial (Forex) fornece a base para qualquer pessoa no mundo, desde pessoas comuns, como eu e você, empresas e até governos acordarem uma taxa (preço) de câmbio entre uma moeda contra outra.

Sem estas taxas sendo cotadas, as partes que tivessem a necessidade de trocar suas moedas, seriam forçadas a definir uma taxa (preço e termos para a troca) para cada transação de forma individual. Em outras palavras, não haveria um padrão legal para definir estes acordos.

Uma característica interessante do mercado cambial (Forex) é que ele não possui uma bolsa centralizada (local físico), como o mercado de ações ou de contratos futuros. Isso significa que não existe uma Wall Street, uma B3 ou uma Nasdaq que integre um local físico para que essas trocas sejam realizadas.

O mercado cambial permite assim que empresas, investidores, expeculadores (traders) e governos aproveitem as mudanças de taxas de moedas, tendo em vista a provável direção futura de uma moeda em relação a outra.

Como resultado, todas as taxas de câmbio são cotadas em pares, com um país sendo cotado contra o outro.

Como é a Negociação Neste Mercado?

É um mercado financeiro, como um mercado de ações, por exemplo, onde você como trader tem uma visão sobre a futura direção do preço.

No mercado cambial, você está simplesmente analisando movimentos da taxa de câmbio (preço) entre duas moedas, ao invés de analisar o preço de uma ação específica como na bolsa das ações.

Assim como em qualquer outro mercado, se você estiver certo na previsão desta direção (do preço), você ganha dinheiro, e se estiver errado, então você perde dinheiro

Para Que Serve O Forex?

O objetivo principal do mercado cambial é fornecer uma solução fácil e simples para a realização do comércio internacional permitindo empresas, bancos, governos e países converter moedas entre países com facilidade e rapidez.

É um dos maiores mercados financeiros do mundo, e todos os dias movimenta mais de 6 trilhões de dólares americanos, mercado esse superado em valores apenas pelo mercados de títulos norte americano.

Se, por exemplo, uma empresa sediada nos EUA estiver importando mercadorias do Reino Unido, ela poderá então pagar por esses bens na moeda do exportador, neste caso a Libra Esterlina, e o mercado cambial (forex) forneceria a taxa de câmbio relevante no dia da transação.

Quem Participa Deste Mercado?

Em termos simples, existem cinco grandes tipos de participantes no mercado cambial(forex), cada um deles tem objetivos e estratégias de negociação muito diferentes.

Para nós é realmente importante saber desta informação para obter uma compreensão mais profunda do que impulsiona preços.

Os principais participantes do mercado cambial (forex) são os seguintes, vamos dar uma olhada em cada um deles em seguida. (Anote esta informação para sempre poder consultar)

Marketmakers Ou “Formadores De Mercado”

Podemos dizer sem erro que eles tem algo de diferente de todos os outros participantes do mercado cambial (forex), estes são os únicos “não clientes” e estão lá para fornecer um serviço para seus clientes pagantes.

Eles são os principais BANCOS Mundiais de varejo, sendo que de todos espalhados pelo mundo, apenas os três grandes sendo eles Deutsche Bank (20%), UBS (12%) e Citigroup (11%) continuam a dominar o mercado. Eles representam quase 45% do faturamento diário.

Esses bancos internacionais são as únicas organizações suficientemente grandes para administrar transações multi”B”ilionárias em dólares envolvidas no mundo corporativo e, fazendo isso diariamente, criam os preços do mercado. Os mesmos que são cotados diariamente em nossas plataformas.

Multinacionais

Em seguida, temos grandes empresas corporativas que são o pão com manteiga do mercado cambial (forex). De muitas maneiras, este grupo é visto como os jogadores mais lógicos, exigindo câmbio de moeda para fins comerciais “reais”, como pagar por importações e recebimento de pagamentos de exportações, protegendo os preços futuros de grandes itens consumíveis e, finalmente, para grandes fusões e aquisições.

Em geral, as empresas são relativamente conservadoras em suas compras e decisões de venda.
Raramente especulam (objetivo de lucrar com a diferença entre preço de compra e venda) em taxas de câmbio, preferindo fixar taxas e, portanto, fixam seus custos ou lucros.

Especuladores

O terceiro maior grupo de participantes do forex são os especuladores, e de muitas maneiras este é um grupo de participantes dos mais interessantes, pois se apresentam de diferentes formas e tamanhos.

Seu objetivo principal é lucrar com sua análise do mercado, não tendo nenhum interesse em adquirir participações reais da moeda, mas simplesmente especular com a diferença de preço entre compra e venda para uma provável movimentação futura do mercado.

Os maiores participantes entre os especuladores incluem traders de mesas proprietárias (Empresas que negociam seu próprio capital no Mercado), fundos de hedge, consultores de negociação de commodities (CTA’s).

Esses grupos de negociação são traders de alto risco, negociando grandes volumes e estão felizes para assumir uma alavancagem excessiva para obter lucros enormes. Igualmente porém,
também estão sujeitos a grandes perdas, e é esse grupo o responsável pela maioria dos movimentos intradiários (tempos gráficos curtos) nos mercados cambiais.

Bancos Centrais

O quarto grupo são os bancos centrais dos países ao redor do mundo que são responsáveis ​​por administrar suas economias sendo cada banco central nacional responsável pelo comportamento de sua própria moeda.

Como regra geral, os bancos centrais não gostam de ver sua moeda sendo usada para fins especulativos e, como resultado, entram intervindo no mercado a fim de manipular sua própria moeda para reduzir a volatilidade (velocidade na qual o preço se movimenta) , que por sua vez poderia prejudicar a reputação ou a estabilidade econômica do país.

O Banco do Japão, por exemplo, frequentemente intervém desta forma, particularmente onde qualquer valorização do “Yen” japonês provavelmente prejudicará as exportações japonesas.

Traders De Varejo

Finalmente chegamos ao último grupo de participantes do mercado cambial (forex), que somos nós.
Você e eu, e poderíamos igualmente ser classificados como pequenos especuladores tendo nenhum interesse em manter em carteira a moeda que estamos comprando ou vendendo.

Nós procuramos de forma simples lucrar com nossa análise do mercado. Infelizmente, somos a parte inferior desta lista e também os menores, geralmente fornecendo constante oferta de liquidez para os maiores players do mercado.

Em resumo, o mercado Forex é um mercado financeiro de escala global que permite a negociação de moedas entre diferentes países. Ele é composto por uma ampla gama de participantes, incluindo bancos centrais, instituições financeiras, empresas multinacionais, investidores particulares e traders.

Cada um desses participantes tem suas próprias motivações e objetivos ao negociar o Cambio internacional, seja para proteger suas posições financeiras, garantir fluxos de caixa, ou simplesmente especular sobre as flutuações de taxas de câmbio. No entanto, o que une todos eles é o objetivo de obter lucro a partir da compra e venda de moedas.

Ao compreender a natureza deste mercado, sua funcionalidade e seus participantes, você pode começar a aproveitar as oportunidades de negociação que ele oferece.